Formulario Perfilación del Inversionista

Para la categorización de clientes de acuerdo con la descripción adjunta y conforme a lo establecido en el artículo 7.2.1.1.2 del Decreto 2555 de 2010, en que categoría considera usted que se encuentra (Seleccione):

Cuando no se  tengan la calidad de “Inversionista Profesional”.


¿Qué es un Inversionista Profesional? Todo Cliente que cuente con la experiencia y conocimientos necesarios para comprender, evaluar y gestionar adecuadamente los riesgos inherentes a cualquier decisión de inversión. Para ser acreditado como Inversionista Profesional, Ud. deberá acreditar al momento de la clasificación, lo siguiente:

Un patrimonio igual o superior a 10.000 SMMLV y adicionalmente  deberá acreditar al menos una de las siguientes condiciones:

  • Ser titular de un portafolio de inversión de valores igual o superior a 5.000 SMMLV
  • Haber realizado directa o indirectamente 15 o más operaciones de enajenación o de adquisición, durante un período de 60 días calendario, en un tiempo que no supere los dos años anteriores al momento en que se vaya a realizar la clasificación del Cliente. El valor agregado de estas operaciones debe ser igual o superior al equivalente a 35.000 SMMLV.

También podrá ser categorizado como Inversionista Profesional si cumple con:

  • Tiene vigente la certificación de profesional del mercado como operador otorgada por un organismo autorregulador del mercado de valores

Siendo Inversionista Profesional deseo tener el tratamiento de un Cliente Inversionista

Nota: Cuando un cliente sea clasificado como "Inversionista Profesional", este tiene derecho a solicitar el tratamiento de "Cliente Inversionista", ya sea de manera general o de manera particular, respecto de un tipo de operaciones en el mercado de valores. Cuando solicite el tratamiento de manera particular, el "Inversionista Profesional" podrá solicitar la protección cada vez que inicie la realización del nuevo tipo de operaciones. El cambio de categoría deberá constar por escrito.

Con las siguientes alternativas de inversión escoja con cuál de ellas se sentiría más cómodo en un portafolio de largo plazo. Note que la inversión A es la más riesgosa pero con el mayor retorno esperado. La inversión F es la menos riesgosa pero con el menor retorno esperado en el largo plazo.

Una vez haya decidido, haga click en la imagen de la inversión selecionada.


Limpiar Formulario

De acuerdo a la encuesta realizada Ud. Obtuvo un puntaje de: por lo que su perfil de riesgo es: .

CONSERVADOR

Su prioridad es mantener valores superiores al capital inicialmente invertido aunque esto signifique rentabilidades inferiores incluso a la inflación.
No tolera desvalorizaciones en su inversión ni a corto ni a largo plazo.
Puede liquidar o reducir su inversión en un monto superior al 50% en un horizonte entre 1 y 3 años.

CONSERVADOR - ENFOCADO

Su prioridad es minimizar la probabilidad de retornos negativos en horizontes de tiempo cortos.
Tiene una baja tolerancia a las fluctuaciones en los precios de mercado.
Puede liquidar o reducir su inversión en un monto superior al 20% en un horizonte entre 1 y 3 años.

MODERADO - MOTIVADO

Busca potencial de apreciación en su capital y algo de crecimiento en los ingresos a mediano y largo plazo.
Es capaz de tolerar fluctuaciones moderadas en el valor de mercado.
No requiere liquidar porciones importantes del portafolio en horizontes inferiores a 1 año.

MODERADO - EXPLORADOR

Tiene preferencia por activos desvalorizados con alto potencial de crecimiento en el largo plazo.
Es capaz de tolerar fluctuaciones amplias en el valor de mercado, especialmente en plazos de tiempo cortos.
No requiere liquidar porciones importantes del portafolio en horizontes inferiores a 5 años.

DINÁMICO - AVENTURERO

Busca crecimiento agresivo en su portafolio en horizontes de tiempo superiores a 5 años.
Es capaz de tolerar fluctuaciones amplias en el valor de mercado, especialmente en plazos de tiempo cortos en tanto implique mayores rentabilidades a largo plazo.
No requiere liquidar porciones importantes del portafolio en horizontes inferiores a 10 años.

DINÁMICO - PIONERO

Busca crecimiento agresivo en su portafolio en horizontes de tiempo superiores a 10 años.
Es capaz de tolerar fluctuaciones amplias en el valor de mercado, especialmente en plazos de tiempo cortos en tanto implique mayores rentabilidades a largo plazo.
No requiere liquidar porciones importantes del portafolio en horizontes inferiores a 10 años.

Recomendación Profesional

ANÁLISIS DE CONVENIENCIA Y ARGUMENTOS DE LA RECOMENDACIÓN

Esta composición habría observado un Valor en Riesgo de 0.4% anualizado que es inferior al limite de VaR del perfil (2.3 % anual) y la expectativa de rentabilidad promedio está entre el 1% y el 5% en los próximos 5 años. La máxima pérdida continua habría sido de 3.37%. Esta distribución concentra un 87% en activos a la vista (disponibilidad de retiro en máximo 3 días). La distribución recomendada permite una exposición del 13% baja a activos que generan diversificación respecto a los riesgos del mercado local y una rentabilidad superior a la inflación acumulada en horizontes superiores a 5 años.

ANÁLISIS DE CONVENIENCIA Y ARGUMENTOS DE LA RECOMENDACIÓN

Esta composición habría observado un Valor en Riesgo de 0.89 % anualizado y la expectativa de rentabilidad oscilaría entre el 2% y el 8% en los próximos 5 años. Las ponderaciones dan prioridad a la preservación de capital en términos reales en el largo plazo con una diversificación que aporta estabilidad. La máxima pérdida observada continua de valor ha sido de un 3.64%. Los principales factores de riesgo de esta composición son el riesgo del sector inmobiliario, la curva de rendimientos del gobierno colombiano y sensibilidad a las tasas de interés, las materias primas y el riesgo cambiario al que se expone a través de acciones globales y renta fija dólar. Esta distribución concentra un 67% en activos a la vista (disponibilidad de retiro en máximo 3 días).

ANÁLISIS DE CONVENIENCIA Y ARGUMENTOS DE LA RECOMENDACIÓN

Esta composición habría observado un Valor en Riesgo de 1.64% anualizado y la expectativa de rentabilidad oscilaría entre el 1% y el 9.5% en los próximos 5 años. Las ponderación equilibrada entre fuentes de retorno y factores de riesgo permite generar apreciación de capital en el largo plazo con oscilaciones moderadas en el valor del portafolio. La máxima pérdida observada continua de valor ha sido de un 9.4%. Los principales factores de riesgo de esta composición son el riesgo del sector inmobiliario , la curva de rendimientos del gobierno colombiano y sensibilidad a las tasas de interés, las materias primas y el riesgo cambiario al que se expone a través de acciones globales y renta fija dólar. Esta distribución concentra un 41% en activos a la vista (disponibilidad de retiro en máximo 3 días).

ANÁLISIS DE CONVENIENCIA Y ARGUMENTOS DE LA RECOMENDACIÓN

Esta composición habría observado un Valor en Riesgo de 2.15% anualizado y la expectativa de rentabilidad oscilaría entre el -1% y el 11.5% en los próximos 5 años. Las ponderaciones buscan incrementar la exposición a activos de alta rentabilidad en horizontes largos de tiempo, balanceando los riesgos a través de la inversión en activos de alta liquidez. La máxima pérdida observada continua de valor ha sido de un 10.36%. Los principales factores de riesgo de esta composición son el riesgo del sector inmobiliario, la curva de rendimientos del gobierno colombiano y sensibilidad a las tasas de interés, las materias primas y el riesgo cambiario al que se expone a través de acciones globales y renta fija dólar. Esta distribución concentra un 25% en activos a la vista (disponibilidad de retiro en máximo 3 días).

ANÁLISIS DE CONVENIENCIA Y ARGUMENTOS DE LA RECOMENDACIÓN

Esta composición habría observado un Valor en Riesgo de 3.06% anualizado y la expectativa de rentabilidad oscilaría entre el -2% y el 13% en los próximos 5 años. Las ponderaciones favorecen la exposición a factores de riesgo potencialmente rentables en horizontes superiores a 5 años a cambio de una liquidez reducida. Aún así más del 10% del portafolio puede liquidarse en un horizonte de tiempo inferior a 5 días hábiles. ma pérdida observada continua de valor ha sido de un 11.2%. Los principales factores de riesgo de esta composición son el riesgo patrimonial y cambiario que ofrecen tanto los portafolios de acciones globales como acciones colombianas, la participación en vehículos inmobiliarios en Colombia y la exposición al mercado de materias primas en dólares.

ANÁLISIS DE CONVENIENCIA Y ARGUMENTOS DE LA RECOMENDACIÓN

Esta composición habría observado un Valor en Riesgo de 3.58% anualizado y la expectativa de rentabilidad oscilaría entre el -2% y el 16% en los próximos 5 años. Las ponderaciones favorecen activos que han observado altas volatilidades y valorizaciones recientes significativas lo que magnifica su potencial de generar rentabilidad en horizontes de inversión superiores a los 10 años. Aún así más del 10% del portafolio puede liquidarse en un horizonte de tiempo inferior a 5 días hábiles. La máxima pérdida observada continua de valor ha sido de un 12.2%. Los principales factores de riesgo de esta composición son el riesgo patrimonial y cambiario que ofrecen tanto los portafolios de acciones globales como acciones colombianas, la participación en vehículos inmobiliarios en Colombia y la exposición al mercado de materias primas en dólares.

PERFIL DE RIESGO POR PRODUCTO

“Se recomienda dirigir los aportes nuevos a la alternativa que menos rendimiento haya observado en los últimos 12 meses. Los retiros por encima de la reserva de liquidez deben hacerse usando como fuente aquella alternativa que haya observado mayor valorización en el mismo periodo. Lo anterior con el fin de mantener las ponderaciones y la exposición de riesgos.” Modalidad de asesoría : NO INDEPENDIENTE. Esta recomendación profesional es realizada por Allianz Seguros de Vida S.A. en calidad de administradora del Fondo Voluntario de Pensiones Colseguros , al cual pertenecen las alternativas recomendadas. Remuneración del asesor: La Sociedad Administradora de los productos ofrecidos remunera al autor de esta recomendación profesional con un esquema variable de remuneración vinculado al monto de Activos bajo Administración. Consulte los costos y gastos totales según el monto invertido aquí

* Los portafolios Vista Conservador, Renta Fija mediano Plazo, BASF Química, Investplus Corto Plazo, y los portafolios del mercado monetario Cerrados, son portafolios UNIVERSALES que satisfacen la necesidad de inversión de cualquier perfil inversionista

* Corresponde al rango de rentabilidad histórica observada en términos efectivos anuales. Esta información no constituye una promesa de rentabilidades futuras

** Portafolios Condiciones Especiales Por ser portafolios con restricciones de liquidez para nuevos aportes, se debe revisar previamente con su Financial Planner si es posible el ingreso a estos portafolios y el procedimiento para realizar los nuevos aportes o recomposiciones a los mismos, antes de realizar la distribución de los aportes en su cuenta individual del Fondo Voluntario de Pensiones.

Teniendo en cuenta esto, le recomendamos los portafolios del Fondo Voluntario de Pensiones que le permitirán el logro de sus objetivos de ahorro, según su perfil de riesgo y que podrá revisar con su Financial Planner

Recuerda que debes completar 100% El máximo de inversión debe ser 100%

La información del perfil de cada portafolio seleccionado, la podra consultar en: https://www.allianz.co/ahorro-e-inversion/fichas-tecnicas.html

La información del comportamiento de las rentabilidades, las podrá consultar en: https://www.allianz.co/ahorro-e-inversion/rentabilidades.html

* Tenga presente que las rentabilidades indicadas no son garantía de futuros resultados en su inversión

** Recuerde que si usted decide elegir un portafolio que no se ajusta a su perfil de riesgo, lo puede hacer bajo su propia responsabilidad y asumiendo los riesgos de volatilidad que estén asociados.

Desea elegir un portafolio diferente a los recomendados?

Al seleccionar una composición de portafolio diferente a la recomendación profesional provista por Allianz Seguros de vida S.A. Yo dentificado como aparece al final del formulario, manifiesto que renuncio a la recomendación profesional y acepto que conozco los productos en los que estoy invirtiendo y acepto los riesgos que involucra invertir en una composición diferente a la recomendada para mi perfil inversionista.

¿Al seleccionar los portafolios de inversión fui asesorado por un Financial Planner?

Nombre del Financial Planner Quien actua como Financial Planner del FVP, profesional del Mercado de Valores, Certificado ante AMV como Asesor Comercial e inscrito en RNPMV

La asesoría suministrada se realiza bajo la modalidad No Independiente, de acuerdo con lo contemplado en el art. 2.40.3.1.1 del Decreto 2555 de 2010, que se diferencia de la modalidad independiente, al recibir beneficios monetarios por la vinculación de clientes al Fondo Voluntario de Pensiones. Acepto que conozco y acepto los riesgos asociados a la volatilidad de los Portafolios de Inversión seleccionados y que las rentabilidades indicadas no son garantía de futuros resultados en mi inversión, entiendo que la gestión realizada es de medio y no de resultado. uramente informativos y no constituyen una oferta, ni una demanda en firme, para la realización de transacciones. Así mismo, de acuerdo con la regulación aplicable, nuestras opiniones o recomendaciones no constituyen un compromiso o garantía de rentabilidad para el inversionista. Debe tener en cuenta que la inversión en valores o cualquier activo financiero implica riesgos. Los resultados pasados no garantizan rendimientos futuros

Fecha de diligenciamiento:

Declaro que la información consignada en este documento es cierta y corresponde a mi objetivo de inversión y el nivel de riesgo que estoy dispuesto a asumir para determinar mi perfil de riesgo y selección de portafolios de acuerdo con la asesoría brindada. Así mismo, tengo conocimiento que la inconsistencia de la información aquí consignada podría dar lugar a inducir en error al Fondo Voluntario de Pensiones en relación con la asesoría que se me proporciona.

Para imprimir el resultado de su perfil y enviarlo a su correo electrónico agradecemos diligenciar los siguientes datos:

El campo de Recaptcha es obligatorio.

TRATAMIENTO DE DATOS PERSONALES
De acuerdo con la ley 1581 de 2012 y sus decretos reglamentarios sobre protección de datos personales,al diligenciamiento del presente formulario recolectará, almacenará, usará, dispondrá o eventualmente podrá llegarse a transmitir o transferir a nivel nacional o internacional información personal de su titularidad. La información personal objeto de tratamiento es de tipo general de identificación, ubicación y socioeconómica, la cual será utilizada para realizar la evaluación de la solicitud para la vinculación a los productos y/o servicios ofrecidos por las Compañías; valorar el riesgo que se pueda derivar de la relación contractual; dar cumplimiento a las obligaciones contraídas por la Compañía con el titular, de información con relación al contrato que celebren y a las obligaciones legales que se deriven o sean accesorias a este y para la prevención y detección del fraude. La Compañía podrá compartir la información que considere pertinente y necesaria con otras empresas del Grupo Allianz o terceros con quienes tenga una relación contractual para la ejecución de las actividades descritas. Usted podrá consultar la política de protección de datos personales de Allianz Seguros S.A y Allianz Seguros de Vida S.A en el siguiente enlace: https://www.allianz.co/seguridad-y-politica-de-datos/politicas-de-privacidad.html. Finalmente, como titular de los datos personales usted tendrá derecho a conocer, actualizar, rectificar y solicitar la supresión de su información personal, así como a solicitar la prueba de la autorización otorgada, ser informado sobre el uso de sus datos personales y revocar la autorización de la solicitud. Para estos propósitos, Allianz Seguros de Vida S.A como administradora del Fondo Voluntario de Pensiones tiene dispuesto cualquiera de los siguientes canales para la atención de quejas y reclamos: Línea Atención Clientes ALLIANZ (Desde el celular: #265 opción 7 - Bogotá: 5941130 – A nivel nacional: 018000 514400); ii) Requerimiento escrito a la Carrera 13A No. 29 - 24 de Bogotá, Dirección de Servicio al Cliente; iii) Correo electrónico a la dirección de correo electrónico: servicioalcliente@allianz.co.


Si No

CONFLICTO DE INTERES: Atendiendo los dispuesto en el artículo 7.6.1.1.2 del Decreto 2555 de 2010 se entiende por conflictos de interés “la situación en virtud de la cual una persona en razón de su actividad se enfrenta a distintas alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles, ninguno de los cuales puede privilegiar en atención a sus obligaciones legales o contractuales.” En ese orden de ideas, un Financial Planner estará incurso en un conflicto de interés cuando esté en una situación en la que se enfrenten a escoger entre: (i) Un beneficio personal, sea este directo o indirecto, y el interés del cliente o, (ii) Entre el beneficio de un cliente y otro. Con el fin de administrar posibles conflictos de interés, Allianz Seguros de Vida S.A como administradora del Fondo Voluntario de Pensiones ha establecido políticas y procedimientos para la gestión de este tipo de situaciones, entre las que destaca: la obligación de reportar los conflictos de interés por parte de los Financial Planners, en particular, el deber de informar si Usted, como cliente prospecto, es una parte relacionada a aquel; el deber de abstenerse de actuar o continuar con el proceso de vinculación cuando se encuentre inmerso en una situación de conflictos de interés que no haya sido previamente gestionada por Allianz Seguros de Vida S.A como administradora del Fondo Voluntario de Pensiones o haya sido aprobada por esta sociedad y (iii) brindarle una correcta asesoría que se ajuste a su perfil de inversionista. Como parte de los procedimientos para la mitigación y gestión de conflictos de interés, Allianz Seguros de Vida S.A ha puesto a disposición de sus clientes, prospectos de clientes y consumidores en general, un canal de denuncias denominado línea de transparencia que está disponible las 24 horas y 7 días a la semana, en el que cualquier persona podrá informar sobre la comisión de actos u omisiones por parte de los Financial Planner,como resultado de una situación de conflictos de interés. Por lo que usted, podrá presentar sus denuncias a través de cualquier de los siguientes medios: a) Página web, b)lineadetransparenciaallianz.ethicsglobal.com; c) Enviando un correo electrónico a la dirección: lineadetransparenciaallianz@ethicsglobal.com o d) comunicándose directamente a la línea telefónica.