Para la categorización de clientes de acuerdo con la descripción adjunta y conforme a lo establecido en el artículo 7.2.1.1.2 del Decreto 2555 de 2010, en que categoría considera usted que se encuentra (Seleccione):
Cuando no se tengan la calidad de “Inversionista Profesional”.
¿Qué es un Inversionista Profesional? Todo Cliente que cuente con la experiencia y conocimientos necesarios para comprender, evaluar y gestionar adecuadamente los riesgos inherentes a cualquier decisión de inversión. Para ser acreditado como Inversionista Profesional, Ud. deberá acreditar al momento de la clasificación, lo siguiente:
Un patrimonio igual o superior a 10.000 SMMLV y adicionalmente deberá acreditar al menos una de las siguientes condiciones:
También podrá ser categorizado como Inversionista Profesional si cumple con:
Siendo Inversionista Profesional deseo tener el tratamiento de un Cliente Inversionista
Nota: Cuando un cliente sea clasificado como "Inversionista Profesional", este tiene derecho a solicitar el tratamiento de "Cliente Inversionista", ya sea de manera general o de manera particular, respecto de un tipo de operaciones en el mercado de valores. Cuando solicite el tratamiento de manera particular, el "Inversionista Profesional" podrá solicitar la protección cada vez que inicie la realización del nuevo tipo de operaciones. El cambio de categoría deberá constar por escrito.
De acuerdo a la encuesta realizada Ud. Obtuvo un puntaje de: por lo que su perfil de riesgo es: .
“Se recomienda dirigir los aportes nuevos a la alternativa que menos rendimiento haya observado en los últimos 12 meses. Los retiros por encima de la reserva de liquidez deben hacerse usando como fuente aquella alternativa que haya observado mayor valorización en el mismo periodo. Lo anterior con el fin de mantener las ponderaciones y la exposición de riesgos.” Modalidad de asesoría : NO INDEPENDIENTE. Esta recomendación profesional es realizada por Allianz Seguros de Vida S.A. en calidad de administradora del Fondo Voluntario de Pensiones Colseguros , al cual pertenecen las alternativas recomendadas. Remuneración del asesor: La Sociedad Administradora de los productos ofrecidos remunera al autor de esta recomendación profesional con un esquema variable de remuneración vinculado al monto de Activos bajo Administración. Consulte los costos y gastos totales según el monto invertido aquí
* Los portafolios Vista Conservador, Renta Fija mediano Plazo, BASF Química, Investplus Corto Plazo, y los portafolios del mercado monetario Cerrados, son portafolios UNIVERSALES que satisfacen la necesidad de inversión de cualquier perfil inversionista
* Corresponde al rango de rentabilidad histórica observada en términos efectivos anuales. Esta información no constituye una promesa de rentabilidades futuras
** Portafolios Condiciones Especiales Por ser portafolios con restricciones de liquidez para nuevos aportes, se debe revisar previamente con su Financial Planner si es posible el ingreso a estos portafolios y el procedimiento para realizar los nuevos aportes o recomposiciones a los mismos, antes de realizar la distribución de los aportes en su cuenta individual del Fondo Voluntario de Pensiones.
Teniendo en cuenta esto, le recomendamos los portafolios del Fondo Voluntario de Pensiones que le permitirán el logro de sus objetivos de ahorro, según su perfil de riesgo y que podrá revisar con su Financial Planner
Declaro que la información consignada en este documento es cierta y corresponde a mi objetivo de inversión y el nivel de riesgo que estoy dispuesto a asumir para determinar mi perfil de riesgo y selección de portafolios de acuerdo con la asesoría brindada. Así mismo, tengo conocimiento que la inconsistencia de la información aquí consignada podría dar lugar a inducir en error al Fondo Voluntario de Pensiones en relación con la asesoría que se me proporciona.
Para imprimir el resultado de su perfil y enviarlo a su correo electrónico agradecemos diligenciar los siguientes datos:
TRATAMIENTO DE DATOS PERSONALES
De acuerdo con la ley 1581 de 2012 y sus decretos reglamentarios sobre protección de datos personales,al diligenciamiento del presente formulario recolectará, almacenará, usará, dispondrá o eventualmente podrá llegarse a transmitir o transferir a nivel nacional o internacional información personal de su titularidad. La información personal objeto de tratamiento es de tipo general de identificación, ubicación y socioeconómica, la cual será utilizada para realizar la evaluación de la solicitud para la vinculación a los productos y/o servicios ofrecidos por las Compañías; valorar el riesgo que se pueda derivar de la relación contractual; dar cumplimiento a las obligaciones contraídas por la Compañía con el titular, de información con relación al contrato que celebren y a las obligaciones legales que se deriven o sean accesorias a este y para la prevención y detección del fraude. La Compañía podrá compartir la información que considere pertinente y necesaria con otras empresas del Grupo Allianz o terceros con quienes tenga una relación contractual para la ejecución de las actividades descritas. Usted podrá consultar la política de protección de datos personales de Allianz Seguros S.A y Allianz Seguros de Vida S.A en el siguiente enlace: https://www.allianz.co/
CONFLICTO DE INTERES: Atendiendo los dispuesto en el artículo 7.6.1.1.2 del Decreto 2555 de 2010 se entiende por conflictos de interés “la situación en virtud de la cual una persona en razón de su actividad se enfrenta a distintas alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles, ninguno de los cuales puede privilegiar en atención a sus obligaciones legales o contractuales.” En ese orden de ideas, un Financial Planner estará incurso en un conflicto de interés cuando esté en una situación en la que se enfrenten a escoger entre: (i) Un beneficio personal, sea este directo o indirecto, y el interés del cliente o, (ii) Entre el beneficio de un cliente y otro. Con el fin de administrar posibles conflictos de interés, Allianz Seguros de Vida S.A como administradora del Fondo Voluntario de Pensiones ha establecido políticas y procedimientos para la gestión de este tipo de situaciones, entre las que destaca: la obligación de reportar los conflictos de interés por parte de los Financial Planners, en particular, el deber de informar si Usted, como cliente prospecto, es una parte relacionada a aquel; el deber de abstenerse de actuar o continuar con el proceso de vinculación cuando se encuentre inmerso en una situación de conflictos de interés que no haya sido previamente gestionada por Allianz Seguros de Vida S.A como administradora del Fondo Voluntario de Pensiones o haya sido aprobada por esta sociedad y (iii) brindarle una correcta asesoría que se ajuste a su perfil de inversionista. Como parte de los procedimientos para la mitigación y gestión de conflictos de interés, Allianz Seguros de Vida S.A ha puesto a disposición de sus clientes, prospectos de clientes y consumidores en general, un canal de denuncias denominado línea de transparencia que está disponible las 24 horas y 7 días a la semana, en el que cualquier persona podrá informar sobre la comisión de actos u omisiones por parte de los Financial Planner,como resultado de una situación de conflictos de interés. Por lo que usted, podrá presentar sus denuncias a través de cualquier de los siguientes medios: a) Página web, b)lineadetransparenciaallianz.ethicsglobal.com; c) Enviando un correo electrónico a la dirección: lineadetransparenciaallianz@ethicsglobal.com o d) comunicándose directamente a la línea telefónica.